Nein, eine Mindesthaltefrist für Ihr Impact Portfolio oder eine Mindestlaufzeit für Ihren Vermögensverwaltungsvertrag gibt es nicht. Da unsere Anlagestrategien mittel- bis langfristig ausgerichtet sind, können Sie grundsätzlich einen Anlagehorizont ab 3 Jahren wählen. Ungeachtet dessen können Sie unseren Service jederzeit kündigen. Wir investieren mehrheitlich in Fonds mit börsentäglicher Handelbarkeit. Allerdings investieren wir auch teilweise in Alternative Investmentfonds mit einer geringeren Liquidität, bei denen zum Beispiel der Kauf nur einmal im Monat erfolgt und der Verkauf nur zum Ende des Quartals. Warum? Weil Alternative Investments wie Mikrofinanzfonds für uns ein wichtiger Teil des Impact Investing sind – also eine Direktinvestition für einen sozialen oder ökologischen Zweck.

Leider ja, dies ist derzeit noch notwendig. Wir bemühen uns um eine baldige Lösung.

Den Legitimierungsvorgang starten Sie bequem in unserer Triodos Impact Portfolio App nachdem Sie Ihren Antrag vollständig abgeschlossen haben, die App heruntergeladen haben und sich in der App angemeldet haben. Die Legitimierung mit IDnow findet als Video-Chat zwischen Ihnen und einem oder einer Mitarbeiter:in von IDnow statt. Halten Sie dafür bitte Ihr gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) bereit. Während der Video-Verbindung fordert der oder die Mitarbeiter:in Sie auf, Ihr Ausweisdokument in die Kamera zu halten und zu kippen, um Daten und Sicherheitsmerkmale zu erkennen. Zudem werden Aufnahmen der Vorder- und Rückseite des Ausweises, sowie ein Foto von Ihnen angefertigt. Der oder die Mitarbeiter:in von IDnow überprüft die Daten und speichert die Fotos von der Legitimation. Wichtig: Sollte die Adresse im Anlageprofil von der Meldeanschrift auf Ihrem Ausweisdokument abweichen, senden Sie uns bitte eine Meldebescheinigung (welche nicht älter als 6 Monate sein darf) per E-Mail zu. Wir erledigen alles weitere für Sie.

Nein, das ist leider nicht möglich. Sie können jedoch ein bestehendes Depot kündigen oder einen Teil des investierten Vermögens von diesem Depot auf Ihr privates Girokonto transferieren. Von dort aus können Sie nun jederzeit auf das Verrechnungskonto für Ihr Triodos Impact Portfolio ein Guthaben übertragen, sobald die Vermögensverwaltung und alle entsprechenden Zugänge und Konten vollständig vorbereitet worden sind. Bitte beachten Sie dabei die Mindestsumme für Ihr Triodos Impact Portfolio von 10.000,- EUR.

Unsere Partnerbank für Ihr Impact Portfolio Management ist die Baader Bank AG. Bei ihr führen Sie Ihr Wertpapierdepot und das dazugehörige Verrechnungskonto. Mit Ihrem "Referenzkonto" (ein privates Girokonto Ihrer Wahl) können Sie über das Verrechnungskonto bei der Baader Bank Ein- und Auszahlungen für Ihr Imapct Portfolio abwickeln.

Nein, das Triodos Tagesgeldkonto ist ein zusätzlicher Service von uns und für Sie gebührenfrei. Sie können es gemäß den geltenden Sonderbedingungen für Ihre (Spar-)Zwecke nutzen.

Sie können es als normales Triodos Tagesgeldkonto für Ihre (Spar-) Zwecke nutzen - müssen es aber nicht.

Ja, der Mindestanlagebetrag beträgt pro Portfolio 10.000 Euro. Jedoch müssen Sie im Falle von Kursschwankungen, die Ihr Anlagevolumen unter diese Marke fallen lassen, nicht "aufstocken". Aber: Teilauszahlungen, die Ihr verwaltetes Vermögen unter 10.000 Euro bringen würden, sind nicht möglich. Sie haben jedoch die Möglichkeit, Ihren Vertrag zu kündigen und sich das komplette Anlagevermögen auszahlen zu lassen.

Mit einem Freistellungsauftrag beauftragen Sie Ihre Bank, anfallende Kapitalerträge vom automatischen Steuerabzug freizustellen. Ohne diesen Auftrag führt die Bank 25% Kapitalertragsteuer sowie gegebenenfalls 5,5% Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer an das Finanzamt ab. Die gesetzlichen Höchstgrenzen sind 1.000,- EUR Freistellungsauftrag einer Einzelperson und 2.000 EUR gemeinschaftlicher Freistellungsauftrag eines Ehepaares oder einer eingetragenen Lebenspartnerschaft.

Ja, Sie können sowohl im Online-Portal der Vermögensverwaltung als auch in der App jede einzelne Transaktion und jedes Wertpapierereignis (wie z.B. Ausschüttungen) einsehen. Darüber hinaus stellt Ihnen die Depot-führende Baader Bank einen monatlichen Kontoauszug zur Verfügung, auf dem Sie eine Zusammenfassung aller getätigten Transaktionen und Kennzahlen einsehen können. Diese finden Sie in Ihrem Postfach ("Meine Verträge und Dokumente").

Ja, zusätzlich zur Mindestanlagesumme von 10.000 Euro können Sie weitere Einmalzahlungen in Ihr Portfolio vornehmen oder auch einen festgelegten monatlichen Betrag von mindestens 50 Euro bestimmen. Stellen Sie die regelmäßigen Einzahlungen dazu entweder zu Beginn Ihrer Vermögensverwaltung oder nachträglich in Ihrem persönlichen Kundenbereich ein.

Nein, derzeit ist es nicht möglich, ein Wertpapierdepot für Minderjährige zu eröffnen. Aus diesem Grund können wir Minderjährige kein Triodos Impact Portfolio Management anbieten.

Auszahlungen sind nur auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto möglich. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nie auf ein fremdes Konto überwiesen werden.

Bei Ihrem Referenzkonto, das Sie für Ein- und Auszahlungen auf das Verrechnungskonto Ihres Impact Portfolios angeben, muss es sich um ein auf Ihren Namen lautendes Girokonto (Zahlungsverkehrskonto) bei einem im SEPA Raum ansässigen Kreditinstitut handeln. Die Verwendung eines Tagesgeldkontos (und damit auch nicht das im Rahmen der Vermögensverwaltung verpflichtend abzuschließende Tagesgeldkonto) ist nicht möglich.

Die Gesamtkosten umfassen unterschiedliche Leistungen, die alle mit Ihrem Impact Portfolio und dem Management Ihres Portfolios zusammenhängen.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung beinhaltet die Vergütung der Triodos Bank als Vermögensverwalterin sowie die Transaktionskostenpauschale der Depot-führenden Baader Bank für alle Käufe und Verkäufe, die wir für Ihr Portfolio durchführen. Diese Kosten betragen 1,2 % p.a.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) belaufen sich derzeit auf 0,53 - 0,83%. Da verschiedene Anlagestrategien unterschiedliche Fonds in unterschiedlicher Menge enthalten, können wir an dieser Stelle nur minimale und maximale Kosten darstellen. Sie sind also abhängig von Ihrer Anlagestrategie und werden Ihnen selbstverständlich transparent dargestellt, bevor sie anfallen. Als Ihre Vermögensverwalterin versuchen wir, Ihnen möglichst günstige Konditionen für diese Fondskosten anzubieten.

Bitte beachten Sie: Diese Kosten können im Zeitverlauf schwanken. In turbulenten Märkten kann es möglicherweise zu Spitzen kommen.

Weitere Kosten

Weitere Kosten, z.B. für die Konto- und Depotführung, Ausgabeaufschläge oder sonstige Provisionen fallen für Sie nicht an.

Sie können ausschließlich Kund:in werden, wenn Sie eine Meldeadresse in Deutschland haben.

Datenschutz ist uns sehr wichtig und dies ist keine Platitüde. Das System von Google Analytics zum Beispiel nutzen wir schon lange nicht mehr. Selbstverständlich nutzen wir eine moderne IT-Infrastruktur, um die Sicherheit Ihrer Daten zu gewährleisten. Ihre im Rahmen des Antrags und des Vertragsabschlusses übermittelten persönlichen Daten (z.B. Anschrift, Kontodaten, finanzielle Verhältnisse) werden stets verschlüsselt und in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert. Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unsere Erklärungen zum Datenschutz.

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns zur Legitimierung, also der Verifizierung der Identität, unserer Kund:innen. Diese Legitimierung ist auch in Ihrem Sinne, da hierdurch ein höheres Maß an Sicherheit in unserer Geschäftsbeziehung gewährleistet wird. Die GwG-konforme Legitimierung kann bei uns online per Video-Chat mit unserem Dienstleister IDnow erfolgen.

Die Gesamtkosten des Impact Portfolio Managements decken sowohl die Leistungen für die Vermögensverwaltung als auch die Leistungen für das Management der enthaltenen Fonds ab.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung in Höhe von 1,2% p.a. berechnen wir auf Basis Ihres durchschnittlichen verwalteten Vermögens. Die Abrechnung erfolgt monatlich getrennt jeweils für die Vermögensverwaltung der Triodos Bank (1,05%) sowie für die Transaktionskostenpauschale (0,15%) der Depot-führenden Baader Bank. Die Abbuchung erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto bei der Baader Bank.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) betragen derzeit 0,53 - 0,83%, abhängig von Ihrer Anlagestrategie. Diese Kosten werden nicht gesondert abgebucht, sondern sind bereits in den Marktpreisen der einzelnen Fonds Ihres Portfolios enthalten – sie kennen dies möglicherweise schon, falls Sie schon einmal direkt in Fonds investiert haben.

Beim Verlustschwellenreport handelt es sich um eine automatische Benachrichtigung. Wir senden Sie Ihnen zu, falls es innerhalb eines Quartals zu Verlusten kommt, die die gesetzliche Verlustschwelle von 10% des verwalteten Vermögens erreichen oder überschreiten.