Investmentstrategie

Die Impact-Strategie des Triodos Investment Management erfüllt höchste Anforderungen

Bei uns macht jede/r das, was sie oder er am besten kann. Das gilt auch für unsere hundertprozentige Tochter Triodos Investment Management. Ihr verdanken wir herausragende Impact Fonds, die ganz der Triodos Mission entsprechen. Erfahren Sie mehr über die Arbeit des Triodos Investment Managements und über gezielte Einflussnahme auf Unternehmen und Konzerne.

Warum Triodos Impact Fonds?

Pioniere seit 1990

Triodos legt seit jeher ausschließlich Impact Investmentsfonds auf – über unser Triodos Investment Management. Dort wirken echte Pioniere, denn sie machen das bereits seit 1990. Ein wichtiges Element ist das hauseigene Nachhaltigkeitsresearch-Team, das alle Beteiligten regelmäßig über Wichtiges und Relevantes zu den investierten Unternehmen auf dem Laufenden hält.

Völlige Transparenz

Wir informieren jede*n Anleger*in grundsätzlich darüber, wie und warum börsennotierte Unternehmen für das Investmentuniversum ausgewählt wurden. Und auch, warum ein Unternehmen ggf. wieder ausgeschlossen wurde. So wissen Sie, dass Ihr Geld nur zur Stärkung sozial und ökologisch beispielhafter Unternehmen verwendet wird.

Maximaler Einfluss

Das Triodos Investment Management engagiert sich aktiv – und nimmt positiven Einfluss auf die börsennotierten Unternehmen, in die es investiert. Und ganz gleich wie groß die Aktienbeteiligung an einem Unternehmen auch ist, sie sind ständig dabei, sich einzumischen. Weil sie aus Erfahrung wissen, dass sich selbst kleinste Veränderungen in Politik oder Großkonzernen global entscheidend auswirken können. Eine Übersicht finden Sie im Engagement-Report (in englischer Sprache) auf der Website desTriodos Investment Management.

Geld clever anlegen und dabei der Nachhaltigkeit ordentlich auf die Sprünge helfen – für uns gehört das seit jeher zusammen. Darum finden Sie bei uns eine spannende Vielfalt an Möglichkeiten, mit der sich Ihre Geldanlage sinnvoll und klug streuen lässt.

Nachhaltige Geldanlage entdecken

Sie können sich denken, dass wir bei den Impact Investmentsfonds nichts dem Zufall überlassen. Sondern alle Unternehmen nach strengsten Regeln auswählen und zusätzlich überwachen. Schließlich haben wir zwei große Ziele: eine für Sie erfreuliche Rendite und jede Menge positive Wirkung in der Welt.

Wenn ein Unternehmen erst einmal ausgewählt wurde, bleibt das Triodos Investment Management (T-IM) im wahrsten Sinne dran. Sie schauen hin, haken nach, diskutieren und werden auch mal unbequem. Weil sie etwas bewirken, Veränderungen vorantreiben und für das Thema Nachhaltigkeit sensibilisieren wollen. Damit das selbstverständlich wird, fest verankert in allen Strukturen eines investierten Unternehmens, treten unsere Investment Manager in intensiven Dialog ein und schöpfen alle Möglichkeiten der Einflussnahme aus. Und davon gibt es einige. Sowohl durch fachlich fundierten Informationstransfer als auch durch Stimmrechte, die T-IM als Aktionär innehat.

Unser Engagementprozess im Detail

Der Dialog

Die Engagement-Strategie beginnt schon während des Auswahlprozesses. Da schauen die Kolleg*innen von T-IM richtig genau und streng hin. Danach soll ihre Engagement-Strategie vor allem eines leisten: Einen sinnvollen Dialog mit den ohnehin schon besonders gut bewerteten Unternehmen ermöglichen, der auf eine maximale positive Veränderung abzielt. Hier sucht das Investment Management relevante Themen aus, fixiert Ziele und wählt das Instrumentarium, mit dem eine Steigerung im Sinne nachhaltiger Wirkung erreicht werden soll.

Die Stimmrechte

Unser Triodos Investment Management besitzt Vertretungsstimmrechte für die Hauptversammlungen aller Unternehmen, in die sie investieren. Diese Stimmrechte sind ein sehr wichtiger Hebel, um positiv auf die langfristige Strategie eines Unternehmens einwirken zu können. Und weil sie das wissen, sind die Triodos Investment Manager richtig aktive Aktionäre, die an allen Hauptversammlungen teilnimmt, dort auch gerne mal Fragen aufwirft und natürlich von seinem Stimmrecht Gebrauch macht.

Die Partnerschaften

T-IM arbeitet zusätzlich zu den Unternehmen auch mit anderen Aktionären wie etwa Pensionsfonds zusammen, um noch stärker Einfluss nehmen und die Wirksamkeit von Maßnahmen maximieren können. Vor diesem Hintergrund sind auch Mitgliedschaften in wichtigen und relevanten Organisationen und Verbänden Teil ihrer Strategie.

Das Engagement

Um ihre strengen Mindeststandards zu wahren, müssen die Investment Manager vor allem Änderungen in den Bereichen Best Practice und Regulierung im Auge behalten. Dazu arbeiten sie mit Unternehmen, aber auch mit Nichtregierungsorganisationen und unabhängigen Experten sowie mit Regierungen zusammen.

Bei Triodos Investment Management sitzen Menschen, die sich mit all ihrer Energie dafür einsetzen, dass wir nur nachhaltige und ethische Fonds auflegen. Mehr noch, sie sorgen sogar dafür, dass unsere Fonds immer besser werden. Denn neben der Rendite sollen die Triodos Fonds jede Menge Positives in der Welt bewirken. Wir nennen das Wirkungsziele. Diese hat Triodos Investment Management von vorneherein ganz klar definiert.

Wirkungsziele im Detail

Nachhaltige Ernährung und Landwirtschaft

Unternehmen, die Boden, Wasserkreisläufe, Natur und Biodiversität schützen oder nachhaltige Lebensmittel und eine gesunde Ernährung fördern

Nachhaltige Mobilität und Infrastruktur

Unternehmen, die Lösungen für nachhaltige Mobilität und Infrastruktur anbieten – wie etwa urbane Mobilität, nachhaltige Gebäude oder Elektrofahrzeuge

Erneuerbare Ressourcen

Unternehmen, die erneuerbare Energien schaffen, biogene Werkstoffe herstellen oder zu einer effizienten Wasserinfrastruktur beitragen.

Kreislaufwirtschaft

Unternehmen, die die Grundsätze kreislauforientierter Wirtschaftssysteme befolgen, mit Product-as-a-Service-Geschäftsmodellen arbeiten oder sich Ökoeffizienz in Kombination mit einer Verlängerung der Produktlebensdauer auf ihre Fahnen geschrieben haben.

Gesundheit

Unternehmen, die den Menschen mit neuen Lösungen in den Bereichen Medizintechnik, Gesundheitsversorgung, Körperpflege gesünder machen oder seine Gesundheit durch Bewahrung der Umwelt fördern.

Innovation für Nachhaltigkeit

Unternehmen, die zu Vorreitern in Sachen nachhaltige Innovation und Technologie zählen – wie etwa Cybersicherheit, Telekommunikation, Robotik und Informationstechnologie.

Soziale Inklusion und Stärkung der Autonomie

Unternehmen, die Bildung, integrative Finanzdienstleistungen und Zugang zu Medien und Informationen anbieten oder die soziale Inklusion und Chancengleichheit vorbildlich leben.

Wenn wir Ihnen einen Fonds vorstellen, hat er einen langen Weg zu uns hinter sich. So können Sie zum einen sicher sein, dass wir Ihnen nicht irgendetwas anbieten, sondern dass Triodos Investment Managment (T-IM) in Unternehmen investiert, die jede Menge Positives in der Welt bewegen, Unternehmen also, die Werte haben, nachhaltig handeln und schlichtweg so „drauf sind" wie wir uns das im Sinne von Mensch und Umwelt vorstellen. Zum anderen müssen diese Unternehmen natürlich strenge Mindeststandards erfüllen und noch dazu wirtschaftlich stabil sein.

Unser Auswahlverfahren im Detail

Schritt 1: Ideensuche und Positivscreening

Das Research-Team von T-IM durchforstet das Unternehmensuniversum nach Anlageoptionen und wählen Unternehmen aus, deren Produkte, Dienstleistungen oder Geschäftsmodelle den Übergang in eine nachhaltige Gesellschaft fördern.

Schritt 2: Negativkriterien

T-IM prüft die Unternehmen auf ihre Geschäftspraktiken und beurteilt sie vor dem Hintergrund seiner Produkt- und Prozessstandards sowie der T-IM Mindeststandards. Unternehmen, die diese Standards nicht erfüllen, kommen nicht in Frage.

Schritt 3: Integrierte Finanz- und Nachhaltigkeitsanalyse

T-IM nimmt eine umfassende integrierte Finanz- und Nachhaltigkeitsanalyse vor und stellt das Unternehmen im Rahmen seiner Portfolio-Management-Methodik weiter auf den Prüfstand. Kriterien sind dabei u. a. die Zielgewichtungen für Sektoren und Regionen, das Risiko/Rendite-Verhältnis, die Liquidität sowie die Überzeugung des Fondsmanagers.

Unser Triodos Investment Management sieht genau hin. Und zwar aktiv. Darum handelt es umgehend, wenn etwas nicht im Sinne der Kriterien geschieht, denen all unsere ethischen und nachhaltigen Investments unterliegen. Also überwachen sie die Nachhaltigkeits- und Finanzperformance der Portfolio-Unternehmen engmaschig. Schließlich muss deren Handeln und Wirken zu jeder Zeit ganzheitlich mit dem Grundansatz der Fonds in Einklang stehen. Und natürlich mit alledem, was sich T-IM als Pionier für nachhaltiges Investment schon vor Jahrzehnten auf die Fahnen geschrieben hat.

Unser Überwachungsprozess im Detail

Zweiwöchentliche Überwachung

Durch kontinuierliche Warnmeldungen unseres Research-Teams sind wir jederzeit darüber informiert, wenn ein Unternehmen unsere Mindeststandards nicht mehr erfüllt. Die enstsprechenden Fondsmanager lösen diese Position dann spätestens binnen drei Monaten, in der Regel aber sofort auf.

Vierteljährliche Überwachung

Jeder Mindeststandard ist mit granularen Indikatoren des unabhängigen Instituts Sustainalytics unterfüttert, deren Einhaltung unser Research-Team quartalsweise überprüft. Genau so regelmäßig vergleichen sie die Fondsergebnisse in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance (ESG) mit der Fondsbenchmark.

Positive Wirkung und integrierte regelmäßige Überprüfung

Mindestens einmal im Jahr durchlaufen alle Unternehmen im Portfolio eine eingehende Überprüfung. Hier stellt T-IM sicher, dass sie weiter einen aktiven Beitrag zu definierten Impact-Themen leisten und wesentliche Nachhaltigkeitsfaktoren proaktiv angehen.

Wenn Sie die Welt besser machen wollen, sind Sie bei uns richtig. Denn Sie landen bei einer Nachhaltigkeitsbank, die alles Geld in den positiven Wandel steckt. Und da zeigt jeder Cent Wirkung.

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